12億日圓詐騙案
但這宗案件最值得注意的，並不是金額，而是它的結構。
第一位受害者，是愛媛的一位80多歲A婆婆
她接到電話，被告知「保險證被盜用」，之後被轉介給「警察」「檢察官」，並被要求配合資產調查。
在數個月內，她分8次匯出約12億日圓。
大阪另一位70多歲B婆婆同樣接到類似電話。對方要求她「證明清白」，並指示她開設多個銀行帳戶及加密貨幣帳戶。之後，一筆約12億日圓的資金匯入她的帳戶。
她被告知，這是「調查的一部分」，需要協助處理。於是她將資金轉換為加密貨幣，並分多次轉出。這筆12億，正是A婆婆匯出的款項。
也就是說：
第一位受害者負責「出錢」
第二位受害者負責「轉錢」
而真正的詐騙集團，在背後完成整個資金轉移
這也是為什麼，日本一直強調「口座讓渡」「名義貸し」的風險。你在不知情的情況下，一步一步親身參與了犯罪流程。
⚠️警察或檢察機關，不會在未面對面確認身份的情況下，透過電話或SNS要求你申報資產、開設帳戶，或轉移資金。
◎警察官がたり　➖　騙る(かたる)。偽裝成警察，冒警。